您尚未 登录   注册 | 勋章中心 | 帮助 | 网站地图
今日 0 帖 | 昨日 12 帖 | 最高日 5323 帖 | 共 288082 篇主题 | 1999648 篇帖子 | 360053 位会员 | 精华区 | 最新帖子 | 欢迎新会员 hyliu
合众外贸论坛 - 贸茂网 - 全球最大的中文外贸论坛 -> 外贸防骗 -> 1.1亿元骗局如何被识破

注册香港及海外公司 [案例] 凯尚咨询-注册香港及离岸公司 注册香港离岸公司13588024688 怎么样成为外贸高手？？
合众外贸论坛新会员必读 怎么样成为soho一族？？ 报关员和报检员都要考吗？ 香港/海外公司注册咨询展桦公司
09年全国报检员资格考试 外贸人必需的基本常识！ 免费发布外贸商机！ 国际买家信息免费公布
注册香港英离岸公司—人民币结汇 我想做水果外贸，怎么做啊？ 求助：关于进口付汇 外贸实用工具查询

--> 本页主题: 1.1亿元骗局如何被识破 复制本帖地址 | 加为IE收藏 | 收藏主题 | 上一主题 | 下一主题
文枫



终身成就奖 优秀斑竹奖 合众外贸帮助团成员 爱心天使奖
头衔：身在江湖，卻沒有我的傳説身在江湖，卻沒有我的傳説
该用户目前不在线
级别: 区版主
精华: 11
发帖: 3844
威望: 5068 点
金钱: 204 RMB
积分: 0 分

在线时间:1229(小时)
注册时间:2003-11-05
最后登录:2009-12-11
查看作者资料 发送短消息 推荐此帖 引用回复这个帖子

1.1亿元骗局如何被识破

民生银行上海分行千里堵截银行承兑汇票诈骗案

  日前，上海某房地产开发公司总经理来到民生银行上海分行，感谢民生银行上海分行以高度为客户负责的态度和严谨的工作作风，为该企业及时挽回了1．1亿元的损失，这个故事要从2006年5月17日开始说起……

  民生银行上海市北支行于5月17日收到上海某房地产开发企业提交的银行承兑汇票传真件，要求办理查询。该批票据共计11张，单张票面金额1000万元，票面金额合计1．1亿元，票据付款人为湖南长沙一家建设工程企业（以下简称B企业），承兑人为外地某银行解放路支行。据该房地产公司相关人士介绍，B企业为该企业房产开发招标施工单位，而该批票据为B企业委托该企业在上海地区购房款。由于收款人该企业为上海一家房产开发企业，是民生银行上海分行市北支行首次合作客户，且票据金额巨大，为防范业务风险，市北支行客户经理在与收款人企业协商一致的基础上，由分行派票据产品经理随客户经理前去实查。

  在出发前分行票据中心相关人员就此情况进行分析和研究，先对票据复印件上的承兑行的地址通过114查询确定，其次对承兑章的行号加以确认，从银行承兑汇票上的记载看，信息是正确的。接着，要求实查人员必须按该行的实查的合规流程操作，不得由企业指定地点、指定时间、指定人员进行实查。当晚，民生银行上海分行与该企业一行四人坐飞机走上实地查询的征途。

  次日上午，按计划先由该企业与B企业取得联系，并从B企业取得票据实物，再交由民生银行上海分行实查人员按操作流程办理实地查询。经过多次联系，一位自称为付款方B企业副总的男士才与该行票据经理在宾馆见面，并单方面提出查询时间安排在下午两点，交付与查询地点在承兑行行长办公室。这明显违背实地查询办理程序的要求，遭到民生银行上海分行实查人员的断然拒绝，按操作流程，查询人员手持票据可到承兑行营业时间的任一时点、任一窗口办理查询。在该行实查人员的坚持下，B企业才提出该查询方式他们已通过其他银行操作3次了，民生银行不同意这样做，他们将与另一家银行做，他们已同意了。由于疑点众多，该笔业务被民生银行上海分行堵截了。该行对整个过程的情况进行了分析，认为这11张银行承兑汇票真实性存在很大疑问，主要有三个疑点。

  疑点一：付款方主观上拖延实物交付与查询时间的意图明显。在与上海某房产开发企业、B企业的交涉中得知，症结主要是B企业坚持让该企业必须先向其支付一笔100万元的配合融资好处费，而该企业坚持先按照流程办理完查询，确认票据真实有效性后，再支付该款项。据此推断B企业与上海某房产开发企业间所谓代理购房行为根本不存在。

  疑点二：查询地点安排在那家银行的行长办公室，存在银企内外勾结，虚假签发承兑或克隆票据的可能。据了解B企业已通过该模式与相关银行完成了多次操作。承兑时银行不做相关业务处理，承兑票据到期，持票行办理托收时，承兑行相关工作人员私自截留兑付。

  疑点三：B企业自称是中国航空集团西南分公司下属单位，注册资金一亿多，主要从事港口、铁路、房产等施工建设，但始终拒绝实地拜访公司办公地址。因此公司是否具备施工实力与资质值得怀疑。

  由于民生银行上海分行的客户经理防范风险意识强，实查人员业务技能熟练，坚持规范的业务操作流程，严格执行实地查询的相关制度规定，及时充分掌握信息，不放过任何疑点，成功堵截了这起1．1亿元银行汇票承兑诈骗案。



下一主题如何防骗? 大家共享上一主题可口可乐/雪碧/娃哈哈/椰树牌椰�...

读书的时候，常常有这样的幻想：想做个仗剑行走江湖的大英雄，像李逍遥，像令狐冲；想留一世英名，于自己心中，于朋友心中；想留一身自由，一份不驯，一股疾恶如仇；想身着一袭白衣，于青竹林中饮六十年的女儿红，舞世间失传的绝妙剑法；想-向往着浪迹天涯，四海为家......
[楼 主] | Posted: 2006-07-22 19:44 顶端
白丁

优秀斑竹奖
该用户目前不在线
级别: 职业经理人
精华: 7
发帖: 3908
威望: 4311 点
金钱: 1506 RMB
积分: 0 分

在线时间:460(小时)
注册时间:2006-07-11
最后登录:2007-12-04
查看作者资料 发送短消息 推荐此帖 引用回复这个帖子



有时候，就在于经办人员的认真细致
[1 楼] | Posted: 2006-07-23 11:20 顶端
无所无谓


该用户目前不在线
级别: 资深人士
精华: 0
发帖: 696
威望: 0 点
金钱: 0 RMB
积分: 0 分

在线时间:51(小时)
注册时间:2006-07-11
最后登录:2007-01-11
查看作者资料 发送短消息 推荐此帖 引用回复这个帖子



QUOTE:
引用第1楼白丁于2006-07-23 11:20发表的“”:
有时候，就在于经办人员的认真细致

同意
[2 楼] | Posted: 2006-07-24 13:41 顶端

合众外贸论坛 - 贸茂网 - 全球最大的中文外贸论坛 -> 外贸防骗