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合众外贸论坛 - 沱沱网中文站 - 全球最大的中文外贸论坛 -> 外贸防骗 -> 揭秘金融支票诈骗第一案（1）

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揭秘金融支票诈骗第一案（1）

看过美国大片《猫鼠游戏》的观众，一定会对影片中主人公篡改支票的高超手法有很深的印象，他在一年半的时间里，通过伪造支票，从美国各大银行里套取了130万美元的现金，这在故事发生的60年代是一个非常巨大的天文数字，而由汤姆·汉克斯饰演的警察为了抓住他，费尽周折。今天我们要来关注的是一个中国版的猫鼠游戏，这起案件被公安部列为2004年的金融支票诈骗第一案。故事先从江苏镇江的一家商场讲起。

  2004年10月27日，镇江商业大厦华贸公司的财务经理像往常一样收到了银行送来的10月份业务对账单，但是对账单上的一笔帐目却让他目瞪口呆。

  财务经理：是两个男同志拿了一张支票到我们这里来买西服，当时这个西服是1500元钱，然后还有300多元钱的差额，他要求，就是财务方面的规定是支票来支票去，那财务方面确实也有这方面规定的。然后我们就将300多元钱开了一张支票退给他（差额部分），支票退给他之后，等到我们对帐的时候就发现不是300多元钱，而是从我们账上划出去了9万6千元。

  找零开出去的支票是300多元，但是到银行兑现时支票的面额却变成了9万6千元，9万多元钱不翼而飞。而此时在镇江，遭此厄运的还不仅仅是华贸一家。镇江太和广场发现在开出一张300元的找零支票后，被人骗提了12万7千元；镇江商业城发现在开出了一张208元的找零支票后，被骗提了16万7千元；镇江第一人民医院发现在开出了一张225元的找零支票后，被骗了9万7千元；镇江新世纪商业有限公司发现在开出了一张400元的找零支票后，被骗了9万7千元。被骗的单位一共五家，在镇江都是赫赫有名的大单位。

  连环骗案震惊了镇江。这起案件的很多情节，和那部美国大片《猫鼠游戏》有惊人的相似。影片里莱昂纳多扮演的主角也是专门捡一些大企业下手，尽管他非常年轻，但在对付追捕上非常有经验，每一次他都能成功逃脱，汤姆?汉克斯扮演的警察每次都会晚一步。而当镇江警方接手这起票据诈骗案的时候，他们发现自己碰上的是一个狡猾的对手。

  接到报案，镇江市公安局经侦支队立即赶到了银行，从银行调取的工商资料发现，涉嫌诈骗的镇江明辉建材经营部位于镇江市环城路187号，（山）侦察员马上奔赴环城路，但是在环城路上跑了几个来回之后，他们发现环城路上最大的号码只有98号。

  侦察员：由南向北找过来，找到这个位置的时候我们看见只有98号，没有187号，这张工商营业执照很可能是假的、伪造的。

  张刘苟支队长： 其它的税务登记，企业法人登记，企业法人执照全是伪造的，其中涉及到相关人员的身份全是假的。

  记者：这些人员的地址能找到吗？

  侦察员：人员地址都不对。

  记者：都找不到？

  侦察员：都找不到。

  假转帐支票提供的线索断了，银行监控录像资料成了破案的又一线索，从监控录象上可以看到，拿着这几张支票来银行取钱、办手续的都是清一色的年轻女孩，口音显示他们都是镇江人，这让专案组兴奋不已，因为如果案犯是当地人，破案的希望要比外地人流串作案容易得多。但是当专案组费尽九牛二虎之力找到这些女孩中的两位后，侦查员们却高兴不起来了。

  张刘苟支队长：刚刚学校毕业的一些小女孩，犯罪嫌疑人付给她很少一点钱，主要为他办理银行的支票等各种手续。

  这些小女孩大部分只有18、9岁，年龄不大，社会经验也不足，他们并不知道自己拿的是假支票。

  小女孩：前前后后有的时候是半天，有的时候是一会，总共加起来，如果按天数算的话，大概是5 6天的样子。

  记者：谁是老板你知道吗？

  小女孩：因为我们面试的时候有一个男的从他包里拿出工商登记证还有税务登记证，那我们想这个人可能就是老板，他没有说叫什么，我也不知道。

  他们不光不知道这些犯罪嫌疑人叫什么，他们是哪里人，在镇江做什么生意，住在什么地方等等也一概不知。

  张刘苟支队长：反映不出来犯罪嫌疑人一些体貌特征，或者说口音或者说一些基本的情况反映不出来。

  本来以为可以带来重大突破的线索又断了，专案组只能另辟蹊径，通过一个星期左右的工作，他们终于又在镇江建设银行找到了这段犯罪嫌疑人逃跑前取钱的监控录像，但是由于录像比较模糊，这段录像同样对破案没有任何价值，最后的一条线索也彻底断了。

  张刘苟支队长：来无影去无踪在1 0天左右我们不知道这个案子怎么搞了，我们就感觉到这个办案已经遇到了前所未有的阻力，也就是破案的希望很是渺茫的。

  眼看手里的几条线索都断了，警方的侦破工作一时陷入僵局。在10多天的时间里，专案组整天呆在这个会议室里，研究案情，苦苦寻找着犯罪嫌疑人可能留下的漏洞，但是张刘苟和他的专案组还是很失望，他们找不到任何有价值的线索。那么，这起案件会不会成为悬案呢？

  镇江几家单位开了几张小额支票，几十万元却弄的不翼而飞。而作案的嫌疑人，非常狡猾，并没有留下什么蛛丝马迹。就在侦破工作几乎走进死胡同的时候，一张公安部协查令，让案件出现了一丝转机。

  柳暗花明

  当镇江市“10 27”专案组一筹莫展的时候，公安部经济犯罪侦查局的欧阳处长也正在为众多的金融票据诈骗犯罪而头疼， 2004年1到10月全国共发生票据诈骗2120多起，同比增长10%,涉案金额超过40亿元，几乎是去年同期的3倍。

  公安部欧阳处长：犯罪嫌疑人都是流窜作案，打一枪换一个地方，不在同一个地方做第二次案，他就是逃避打击，各地虽然发生了案件，但是破获这个案件难度非常大。

  就在这时，黑龙江鸡西破获了一起利用假支票到银行诈骗的案件，欧阳处长立即将这起案子的案情在公安网站上发向全国。

  公安部欧阳处长：比如说哪个地方发了案，又是同一批人作案的话，这样他们就可以串并案件，并案侦查，采取这个措施，再一个就是扩大线索，扩大案件信息来源。

  欧阳处长：没有想到的是，就是这条线索让已经陷入僵局的镇江案件起死回生。

  张刘苟支队长：黑龙江省鸡西作案的情况，我们感觉到跟它的手段有一定的相似。

  鸡西案件的所有案犯全部是河南省上蔡县人，镇江市公安局通过调查还了解到，以前全国也发生过几次同样的案件，案犯也全部是河南省上蔡县人，镇江的案件会不会也是这些人干的？专案组立即对全市所有的宾馆、饭店进行调查。

  张刘苟支队长：我们发现确实在我们发案期间，有一定数量的河南上蔡人在我们镇江，我们就带着这个名单到河南去排查。

  在河南上蔡，专案组对名单上的人逐个进行排查，这时一个叫华五成的人进入了专案组的视线，当地老百姓反映，这个人据说经常在外面行骗，而且最近从外面弄了一笔钱，家里正在起楼房。

  张刘苟支队长：我们这个案子就有了转机。

  进一步调查证明华五成就是镇江案件的犯罪嫌疑人之一，抓捕华五成，案情马上就可以水落石出，但是这时专案组却犹豫了。



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[楼 主] | Posted: 2006-07-15 14:12 顶端
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案例很好啊



[1 楼] | Posted: 2006-07-21 18:11 顶端

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