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shubiaohuail




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常见的跟单信用证诈骗方式及防范

一、常见的跟单信用证诈骗方式

  (一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗
在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用证中假冒或伪造 开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱真欺骗受益人发货，达到骗取出口货物的目的.

特点如下：
1.信用证不经通知行通知，而直接寄达受益人手中，地址不详或根本就是编造的地址，邮戳模糊；
2.所用信用证格式为陈旧或过时格式；
3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；
4.信用证条款自相矛盾，或违背常规；
5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。

（二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗

在电开信用证中，诡称使用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。

特点如下：
1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实；
2.来证装、效期间隔较短，以逼使受益人仓促发货；
3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率；
5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。

(三)“软条款”/“陷阱条款”诈骗

诈骗分子要求开证行开出主动权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其 实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。

特点：
1.开证金额较大；
2.来证含有制约受益人权利的“软条款”／“陷阱条款”，如规定申请人或其指定代表签发检验证书，或由申请人指定运输船名、装运用日期、航行航线”或声称“本证暂未生效”等；
3.诈骗分子要求出口企业按合同金额或开证金额的5%~15%预付履约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。
4.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。

(四)伪造信用证修改书诈骗

不经开证行而径向通知行或受益人发出信用证修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货。以骗取出货物。
特点：
1.原证虽真实、合法，但含有某些严重影响受益人利益的条款，必须修改；
2.修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；
3.修改书不通过开证行开出，而直接发给通知行或受益人；
4.证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；
5.来证装、效期间隔较短，以迫使受益人仓促发货。

(五)假客检证书诈骗

以申请人代表名义在受益人出货地签发检验证书，但其签名与开证行留底印鉴式样不符。致使受益人单据遭到拒付，而货物却被骗走。
特点：
1.来证含有检验证书由申请人代表签署的“软条款”。
2.来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；
3.来证要求一份正本提单交给申请人代表；
4.申请人将大额支票给受益人作抵押或担保；
5.申请人通过指定代表操纵整个交易过程。

(六)涂改信用证诈骗

将过期失效的信用证刻意涂改，变更 原证的金额、装效期和受益人名称，并直接邮寄或面交受有，以骗取出口货物，或 诱使出口方向其信用证，骗取银行融资。

特点：
1.原信用证为信开方式，以便于涂改；
2.涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称；
3.信用证涂改之处无开证行签章证实；
4.信用证不经通知行通知，而直交受益人；
5.金额巨大。


(七)伪造保兑信用证诈骗

在提供假信用证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际大银行的保兑函，以达到骗取出口商出口货物的目的。

特点：
1.信用证的开证行为假冒或根本无法查实之银行；
2.保兑行为国际著名银行，以增加欺骗性；
3.保兑函另开寄来，其签名为伪冒签字；
4.贸易双方事先并不了解，仅通过中介人相识；
5.金额较大，且装效期间隔较短。

二、对跟单信用证诈骗的防范对策

1、出口方银行(指通知行)必须认真负责地核验信用证的真实性，并掌握开证行的资信情况。对于信开信用证，应仔细核对印鉴是否相符，大额来证还应要求开证行加押证实；对于电开信用证及其修改书，应及时查核密押相符与否，以防假 冒和伪造。同时，还应对开证行的名称、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析， 发现疑点，立即向开证行或代理行查询，以确保来证的真实性、合法性和开证行的 可靠性。

2、出口企业必须慎重选择贸易伙伴，调查客户资信，投保出口信用险。

3、银行和出口企业均需对信用证进行认真审核。银行「审证侧重来证还应 注意来证的有效性和风险性。一经发现来证含有主动权不在自己手中的“软条款” /“陷阱条款”及其它不利条款，必须坚决和迅速地与客商联系修改。

4、出口企业或工贸公司在与外商签约时，应平等、合理、谨慎地确立合同 条款。杜绝一切有损受益人利益的不平等、不合理条款，如“预付履约金、质保金，拥金和中介费条款”等，以免误中对方圈套。


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[楼 主] | Posted: 2006-07-15 11:26 顶端
royyang




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好帖子看看现



[1 楼] | Posted: 2006-07-21 18:17 顶端
无所无谓


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恩，要注意看看
[2 楼] | Posted: 2006-07-25 10:53 顶端

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